IQAM SRI SparTrust M zählt zu den nachhaltigsten Anleihenfonds Österreichs
Erneut Top-Platzierung für unseren nachhaltigen Fonds mit intelligenter Zinsstrategie
Unser Anleihenfonds IQAM SRI SparTrust M hat bereits zum zweiten Mal in Folge eine Top-Platzierung mit 98,6 Prozent der möglichen Nachhaltigkeitspunkte im Rahmen einer Analyse des Konsumentenschutzes der Arbeiterkammer Oberösterreich (AK OÖ) erreicht und landet damit auf Platz 2 von 203 bewerteten Fonds. Darüber hinaus wurde der IQAM Strategic Commodity Fund als einziger Rohstofffonds von der AK OÖ erfasst. In Zusammenarbeit mit den Expertinnen und Experten des Nachhaltigkeits- und Fondsdaten-Analysten ESG Plus und deren Plattform CLEANVEST.org hat der Konsumentenschutz der AK OÖ einen Kriterienkatalog entwickelt und österreichische Fonds geprüft. Dabei wurden 23 Nachhaltigkeitskriterien mit 122 thematischen Unterkriterien festgelegt, auf Basis derer erneut 203 nachhaltige Aktien-, Anleihen- und Mischfonds sowie ein einziger Rohstofffonds am österreichischen Markt bewertet wurden. Zu den Top-Ten zählen acht Anleihenfonds und zwei Aktienfonds.
IQAM SRI SparTrust M steht für höchstmögliche Sicherheit und Nachhaltigkeit
Seit über 30 Jahren gehört der IQAM SRI SparTrust M zu den Top-Fonds von IQAM Invest. Der IQAM SRI SparTrust M gilt als sehr krisensicheres Investment (Durchschnittsrating AA+) und eignet sich aufgrund seiner erstklassigen Bonität der zugrunde liegenden Anleihen auch für die Veranlagung von Mündelgeldern sowie zur Wertpapierdeckung von Abfertigungs- und Pensionsrückstellungen. Seit Fondsbeginn bietet der IQAM SRI SparTrust M mit seiner Mündelsicherheit ein stabiles Ertrags-/Risikoverhältnis. Um dieses Ziel zu erreichen, investiert der Fonds in auf Euro lautende Anleihen und Geldmarktinstrumente (= Schuldtitel) österreichischer Emittenten in Kombination mit einer intelligenten Zinsstrategie.
Die dauerhafte Einhaltung eines sehr hohen Nachhaltigkeitsstandards wird durch die Erfüllung der Nachhaltigkeitskriterien des Österreichischen Umweltzeichens sichergestellt. Bereits seit 2016 trägt der IQAM SRI SparTrust M das Österreichische Umweltzeichen. Ziel des Fonds ist es, langfristig kontinuierliche Erträge bei gleichzeitiger Wahrung höchstmöglicher Sicherheit zu erzielen.
Investitionsbedingter Gewinnfreibetrag 2023
Der IQAM SRI SparTrust M bietet sich auch für die Nutzung des investitionsbedingten Gewinnfreibetrags an. Mit dem Gewinnfreibetrag besteht die Möglichkeit, zusätzlich zum 15 %igen Grundfreibetrag bei einem Gewinn von über € 30.000 in investitionsbegünstigte Wirtschaftsgüter zu investieren, wobei zu diesen auch bestimmte Investmentfonds zählen. Der Steuerfreibetrag beträgt bei Investitionen in begünstigte Wirtschaftsgüter wie Investmentfonds max. 13 % des Gewinnes. Insgesamt ist die Begünstigung mit € 45.950 je Steuerpflichtigen und Jahr begrenzt. Möchten Sie diese Gewinnmitnahme noch für das Jahr 2023 steuerlich geltend machen, muss die Verbuchung auf Ihrem Depot bis 29.12.2023 erfolgen.
Wichtige Informationen zur Marketingmitteilung
Für den IQAM SparTrust M gilt: Gemäß den von der Finanzmarktaufsicht genehmigten Fondsbestimmungen dürfen Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, zu mehr als 35 vH des Fondsvermögens erworben werden, sofern die Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen erfolgt, wobei die Veranlagung in ein- und derselben Emission 30 vH des Fondsvermögens nicht überschreiten darf.
Für den IQAM Strategic Commodity Fund gilt: Der Fonds weist aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios eine erhöhte Volatilität auf, d.h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. Der Fonds handelt mit Derivaten und sonstigen Techniken und Instrumenten zur effizienten Verwaltung des Fondsvermögens, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen.
Dieses Dokument stellt kein Angebot und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzprodukten dar und enthält auch keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Die Angaben basieren auf den zum Erstellungszeitpunkt aktuell verfügbaren Daten. Der Fonds wird nach dem österreichischen Investmentfondsgesetz verwaltet und in Österreich vertrieben. Der Prospekt sowie allfällige Änderungen wurden gem. § 136 InvFG 2011 veröffentlicht. Die geltende Fassung des Prospekts sowie der Basisinformationsblätter (= BIB) liegen in deutscher Sprache bei der IQAM Invest GmbH und der Depotbank des Fonds auf und sind auf www.iqam.com verfügbar. Für Anleger in Deutschland sind der Prospekt sowie die Basisinformationsblätter bei der Zahl- und Informationsstelle, der State Street Bank International GmbH, München, erhältlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache sowie Informationen zu im Falle etwaiger Rechtsstreitigkeiten zugänglichen Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung auf nationaler und Unionsebene ist unter www.iqam.com/de/downloads verfügbar. Für Richtigkeit und Vollständigkeit der Inhalte kann trotz sorgfältiger Recherche und Erfassung sowie verlässlicher Quellen keine Haftung übernommen werden.
Österreichisches Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte: Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Umweltministerium für den IQAM SRI SparTrust M verliehen, weil bei der Auswahl von Anleihen neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Anleihen auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu.